上海金融监管局首次发布监管法治白皮书

记者获悉，近日上海金融监管局首次发布《2023年度监管法治白皮书》（下称《监管法治白皮书》）。《监管法治白皮书》全面回顾2023年上海金融监管局法治政府建设的阶段性成就、银行保险机构在依法经营、履行金融普法责任方面的积极作为，选取汇编一批具有典型意义的行政处罚案例。

《监管法治白皮书》显示，上海金融监管局在推动监管法治质效提升方面取得了六方面新进展。

一是依法监管体现新作为。上海金融监管局创新建立“5G+”监管法治评估试行机制，科学有效开展“法治体检”。加强内外规制管理，为高质量发展提供制度支撑。加强法治多维协同善治，与上海市高院、上海市检察院、上海市公安局等部门强化金融法治协作。

二是依法推进制度型开放取得新进展。上海金融监管局放宽事前监管，印发行政许可事项办理规程，完善告知承诺制，推进证照分离改革等，激发市场主体活力。加强事中事后监管，有效开展准入后评估、行政许可专项清理工作等。批复设立长三角一体化示范区金融分支机构，探索建立绿色金融、科技金融专项工作方案，以高质效市场准入服务“五篇大文章”落地落实。

三是行政执法彰显新担当。上海金融监管局坚持行政处罚“长牙带刺”、有棱有角。不断完善执法制度，建立党委听取重大行政处罚案件汇报机制，研究起草辖内监管强制措施实施细则等。完善执法标准，持续强化“双罚”问责力度，依法保障当事人救济权，常态化开展行政处罚典型案例的行业通报等，不断提升行政处罚的严肃性、有效性、精准性。

四是行政监督展现新作为。上海金融监管局扎实推进行政应诉工作，印发专项通知完善行政应诉流程，2023年所有已结应诉案件均获法院支持。自觉接受人大、政协监督，2023年获评建议提案办理工作表扬单位。不断推进政务公开，切实办理好依申请公开信息工作，持续做好官网政务信息主动公开，确保行政权依法透明规范运行。

五是金融普法取得新成果。上海金融监管局深入开展“12·4”国家宪法日宣传活动、监管法治主题党建活动，持续召开内部法律顾问会议、印发法治期刊，使尊法学法守法用法在全局蔚然成风。印发专项文件指导辖内银行保险机构开展金融法治宣传教育活动，号召辖内银行保险机构及员工深入学习法律法规知识，探索开展智慧普法，践行金融为民，面向广大金融消费者开展形式多样、内容丰富的金融普法活动等。

六是金融机构依法经营水平实现新跃升。上海金融监管局持续引导辖内银行保险机构提升依法经营水平。不断夯实合规经营基础，树立合规意识，形成“外规内化”闭环管理机制。强化依法经营的公司治理架构，加强党的领导，强化股东责任，完善“三会一层”职责分工等。有效管控法律风险，夯实“三道防线”，构建有效案防机制，关注重点领域法律风险，提升科技赋能依法经营能力水平等。

上海金融监管局表示，下一步，将坚持党中央对金融工作的集中统一领导，坚持以人民为中心的价值取向，强化“五大监管”，做好“五篇大文章”，助力上海“五个中心”建设，以“时时放心不下”的责任感建设好法治政府，进一步加强对金融机构依法经营的指导力度，切实为上海国际金融中心建设保驾护航。